Branqueamento de capitais : proposta metodológica de avaliação de risco no setor imobiliário

Abstract

O presente artigo apresenta uma proposta metodológica para a avaliação de riscos associados ao branqueamento de capitais no setor imobiliário. A metodologia proposta assenta na denominada análise multicritério (Simple Additive Method – SAW) e combina a análise de variáveis tais como a localização geográfica, perfil dos clientes e transações financeiras, visando identificar e mitigar os riscos inerentes a essas atividades. A abordagem proposta está alinhada com as diretrizes internacionais e tem como objetivo fornecer um framework para as entidades do setor, facilitando a implementação de medidas de prevenção e controlo mais eficazes do Risco de Branqueamento de Capitais.

This article proposes a methodological framework for assessing risks related to money laundering in the real estate sector. The methodology is based on the so-called multi-criteria analysis (Simple Additive Method – SAW) and combines the analysis of variables such as geographic location, customer profile and financial transactions to identify and mitigate inherent risks. The proposed approach is grounded in a risk-based analysis, aligned with international guidelines, and aims to provide a robust framework for entities within the sector, enabling the implementation of more effective prevention and control measures against the Risk of Money Laundering.